COVID-19 – одговор Народне банке Србије

Народна банка Србије је институција која је одмах реаговала на ширење вируса корона у нашој земљи доношењем конкретних мера с циљем подршке домаћој економији.

На ванредном састанку Извршног одбора Народне банке Србије , 11. марта 2020. године, истовремено с првим мерама Владе Републике Србије, донета је одлука о смањењу свих основних каматних стопа Народне банке Србије. Референтна каматна стопа (РКС) смањена је на 1,75%, стопа на депозитне олакшице на 0,75%, а стопа на кредитне олакшице на 2,75%. На овај начин, још пре увођења ванредног стања у Републици Србији, Народна банка Србије је обезбедила знатно повољније услове финансирања домаће привреде и грађана, чиме се даје подстицај економској активности у нашој земљи.

Основне каматне стопе додатно су смањене, а услови финансирања постали су још повољнији. На редовним састанцима Извршног одбора Народне банке Србије 9. априла, 11. јуна и 10. децембра, референтна каматна стопа додатно је снижена укупно за 0,75 процентних поена, тако да сада износи 1,00%, док је каматна стопа на депозитне олакшице снижена на 0,10%, а каматна стопа на кредитне олакшице на 1,90%.

Поред овога, благовременим и адекватним мерама Народне банке Србије, омогућено је да домаћи финансијски сектор добије додатну динарску и девизну ликвидност како би несметано могао да настави кредитирање домаће привреде и грађана. Тиме је Народна банка Србије дала додатни подстицај и подршку домаћем финансијском систему и економским токовима. Од прве ванредне девизне своп аукције (23. март 2020. године) Народна банка Србије је путем инструмената монетарне политике (додатна и редовне девизне своп аукције и репо аукције куповине хартија од вредности) банкама обезбедила додатних:

• 41,1 милијардa динара динарске ликвидности и
• 96,0 милиона евра девизне ликвидности.

Линије за обезбеђење додатне динарске ликвидности банкама

Народна банка Србије је 12. новембра 2020. године донела одлуку да у амбијенту поново пооштрене здравствене ситуације делује економски проактивно и превентивно, обезбеђујући могућност коришћења додатне јефтине динарске ликвидности. Банкама су стављене на располагање две линије за обезбеђење динарске ликвидности – путем додатних своп аукција куповине девиза и аукција репо куповине хартија од вредности. На овај начин, у амбијенту опоравка домаће економије бржег од очекиваног, Народна банка Србије настојала је да ниво доступне и јефтине ликвидности у банкарском, а преко њега и у привредном сектору – одржи довољно високим, како би се обезбедио наставак подстицајног деловања.

У банкарском сектору и даље су присутни значајни вишкови динарске ликвидности, а обезбеђење додатних средстава треба да учини услове финансирања још повољнијим одржавањем каматних стопа на ниским нивоима и да подстакне раст кредитне активности банака. Организовањем своп и репо аукција на редовној недељној основи (понедељком – свопови и четвртком – репо аукције), банкама се пружа могућност да прибаве потребну динарску ликвидност на рок од три месеца по повољним условима, користећи девизе или динарске хартије од вредности као колатерал. Прве аукције су организоване 16. новембра (свопови) и 19. новембра (репо аукције).

Народна банка Србије је од 15. марта 2021. године престала са спровођењем додатних девизних своп аукција, након анализирања кретања ликвидности у банкарском систему и монетарних кретања, оцењујући да је наведена мера испунила свој циљ и да њено спровођење више није неопходно. Ипак, као вид подршке банкама, Народна банка Србије ће наставити да спроводи додатне аукције репо куповине динарских ХоВ, које се спроводе на редовној недељној основи (четвртком).

Текуће стање обезбеђене динарске ликвидности:

• аукције репо куповине динарских ХоВ – 31,4 милијарде динара.

• Још повољнији услови за кредите у оквиру гарантне шеме – додатна мера Народне банке Србије за бржи опоравак привреде од кризе и додатни импулс привредном расту

• ЕЦБ и НБС успоставиле репо линију за обезбеђивање ликвидности у еврима

• Још повољније обезбеђење ликвидности банкарском сектору – Народна банка Србије смањује динарску каматну стопу у девизним своп аукцијама

• Референтна каматна стопа смањена на 1,5%

• Своп аукције девиза и аукција репо куповине хартија од вредности – Народна банка Србије банкама обезбедила додатну динарску и девизну ликвидност

• Аукције репо куповине хартија од вредности – Народна банка Србије банкама обезбедила додатне 25,2 милијардe динара ликвидности

• Додатна девизна своп аукција – Народна банка Србије банкама обезбедила 14,9 милијарди динара ликвидности

• Народна банка Србије пружа додатну подршку динарској ликвидности финансијског система – репо куповина динарских државних хартија од вредности

• Додатна девизна своп аукција – подршка динарској ликвидности финансијског система

• Народна банка Србије смањила референтну каматну стопу за 0,50 п.п., на 1,75%

• Још повољније обезбеђење ликвидности банкарском сектору – Народна банка Србије смањује динарску каматну стопу у девизним своп аукцијама

• Референтна каматна стопа смањена на 1,5%

• Народна банка Србије омогућила додатни застој у отплати обавеза дужника – нови мораторијум

• Застој у отплати кредитних обавеза – обjашњење

• Примена прописа о мораторијуму у пракси

• Прописан застој у отплати обавеза (мораторијум)

Народна банка Србије је институција која је одмах реаговала на ширење вируса корона у нашој земљи доношењем конкретних мера с циљем подршке домаћој економији.

Народна банка Србије својим редовним и ванредним активностима даје пуну подршку нашим грађанима и реалној економији, као и напорима Владе Републике Србије да доноси и спроводи пакете мера којима се даје подршка нашој економији.

Народна банка Србије је у дневној комуникацији с банкама у вези са исплатом пензија и у координацији с њима настоји да пружи сву помоћ тренутно најугроженијој групи грађана ради заштите њиховог здравља, а како би они задовољили основне животне потребе у условима када им је кретање ограничено.

• Народна банка Србије донела нове мере за олакшану отплату кредита дужницима погођеним пандемијом COVID-19

• Нови сет мера Народне банке Србије – грађанима олакшан приступ финансирању

• Банке ће поново контактирати кориснике који су се определили за исплату пензије на кућну адресу

• Народна банка Србије донела Инструкцију о начину привремене исплате новчаних средстава с динарских и девизних рачуна лица с навршених 65 и више година живота и издавању платних инструмената

• Танјуг - у вези с препорукама Народне банке Србије друштвима за осигурање у ванредним околностима узрокованим пандемијом вируса Корона

• Народна банка Србије дала инструкцију банкама и Пошти да исплаћују пензије и током викенда

• Бројеви телефона банака за изјашњавање о опредељеном начину исплате пензије и остале информације у вези с исплатом пензија

• Без наплаћивања накнада банака и других пружалаца платних услуга за извршавање уплата за донације у борби против епидемије болести COVID-19

• Инструкција о начину привремене исплате пензија за лица са навршених 65 и више година живота

• Обавештење о одлагању ванредног испитног рока

• Инструкција о начину привремене исплате новчаних средстава с динарских и девизних текућих рачуна корисника платних услуга и пружања услуге новчане дознаке

• Инструкција о начину исплате једнократне новчане помоћи пунолетним држављанима Републике Србије с посебних наменских рачуна

• Инструкција о важењу Инструкција које је Народна банка Србије донела за време ванредног стања у вези са исплатама пензија и других новчаних средстава за лица са навршених 65 и више година живота

• Инструкција о начину привременог поступања банака у раду са овлашћеним мењачима

• Народна банка Србије донела Инструкцију о начину привремене исплате новчаних средстава с динарских и девизних рачуна лица с навршених 65 и више година живота и издавању платних инструмената

• Народна банка Србије дала инструкцију банкама и Пошти да исплаћују пензије и током викенда

24.03.2020.  Допуна Одлуке о извештавању о кредитним пословима са иностранством којом се прописује да се у условима ванредног стања, обрасци за извештавање, који се иначе достављају Народној банци Србије у папирном и електронском облику, сада могу достављати само у електронском облику, док се документација, која се иначе доставља у папиру, сада може достављати и у електронском облику(у pdf формату), као и да ће Народна банка Србије у условима ванредног стања вршити оверу, односно прихватање образаца у електронском облику.

• Одлука о допуни Одлуке о извештавању о кредитним пословима са иностранством
  „Службени гласник РС“, бр. 42/2020

24.03.2020.  Измењене Одлука о ближим условима и начину вођења Јединственог регистра сефова и Одлука о ближим условима и начину вођења Јединственог регистра корисника новчане дознаке, тако што су брисане одредбе у наведеним одлукама према којима су банке биле дужне да до 15. априла 2020. године испуне све неопходне техничке услове за достављање података Народној банци Србије у складу са овим одлукама и о томе обавесте Народну банку Србије.

• Олука о измени Одлуке о ближим условима и начину вођења јединственог регистра сефова
  „Службени гласник РС“, бр. 41/2020
• Олука о измени Одлуке о ближим условима и начину вођења јединственог регистра корисника новчане дознаке
  „Службени гласник РС“, бр. 41/2020

• Препоруке члановима добровољних пензијских фондова

• Препоруке за безбедност информационих система финансијских институција

• Мере и препоруке за спречавање ширења вирусa COVID-19